B级

-反欺诈规则-

-反欺诈评分-

您的评分打败了全国75%的用户

基本信息

张三  35岁  男

报告生成时间:2019-10-18 14:33:44

报告失效时间:2019-10-23 14:33:44

重要风险提示

  • 网络小贷高风险
  • 风险群体名单
  • 多头借贷严重名单
  • 网贷黑名单
  • 羊毛党名单
  • 法院失信名单
  • 法院执行名单

信用卡预测额度

5000-15000

贷款预测额度

8000-20000

欺诈评估评分
96

评分取值范围[0-100],分数越高,欺诈风险越高

多头借贷次数

银行类机构申请次数汇总(次)

2

近15天

4

近1个月

5

近3个月

6

近6个月

7

近12个月

非银行类机构申请次数汇总(次)

9

近15天

11

近1个月

35

近3个月

39

近6个月

45

近12个月

近15天 近1个月 近3个月 近6个月 近12个月

银行类

传统银行

2

网络零售银行

0

非银行类

持牌小贷

3

持牌网络小贷

0

持牌消费金融

1

p2p机构

1

现金类

2

消费类

1

代偿类

1

其他

0

银行类

传统银行

3

网络零售银行

1

非银行类

持牌小贷

5

持牌网络小贷

0

持牌消费金融

1

p2p机构

1

现金类

2

消费类

1

代偿类

1

其他

0

银行类

传统银行

4

网络零售银行

1

非银行类

持牌小贷

9

持牌网络小贷

3

持牌消费金融

5

p2p机构

5

现金类

7

消费类

3

代偿类

2

其他

1

银行类

传统银行

5

网络零售银行

1

非银行类

持牌小贷

10

持牌网络小贷

4

持牌消费金融

5

p2p机构

6

现金类

7

消费类

4

代偿类

2

其他

1

银行类

传统银行

6

网络零售银行

1

非银行类

持牌小贷

12

持牌网络小贷

5

持牌消费金融

5

p2p机构

6

现金类

7

消费类

5

代偿类

3

其他

2

详细业务类型申请行为(次)

近15天 近1个月 近3个月 近6个月 近12个月
信用卡(类信用卡) 0 1 2 5 8
线上现金分期 2 5 11 19 25
线下现金分期 0 0 1 1 4
线上小额现金贷 1 1 3 5 6
线下消费分期 0 1 3 3 5
汽车金融 0 0 1 1 2
其他 0 0 1 2 3

多头借贷机构数

关联银行类机构数

0

近15天

2

近1个月

3

近3个月

4

近6个月

5

近12个月

关联非银行类机构数

9

近15天

13

近1个月

19

近3个月

24

近6个月

26

近12个月

近15天 近1个月 近3个月 近6个月 近12个月

银行类

传统银行

0

网络零售银行

0

非银行类

持牌小贷

1

持牌网络小贷

3

持牌消费金融

1

p2p机构

1

现金类

2

消费类

1

代偿类

0

其他

0

银行类

传统银行

2

网络零售银行

0

非银行类

持牌小贷

2

持牌网络小贷

4

持牌消费金融

1

p2p机构

1

现金类

2

消费类

2

代偿类

1

其他

0

银行类

传统银行

3

网络零售银行

0

非银行类

持牌小贷

4

持牌网络小贷

7

持牌消费金融

1

p2p机构

1

现金类

3

消费类

2

代偿类

1

其他

0

银行类

传统银行

3

网络零售银行

1

非银行类

持牌小贷

5

持牌网络小贷

8

持牌消费金融

1

p2p机构

2

现金类

3

消费类

2

代偿类

2

其他

1

银行类

传统银行

4

网络零售银行

1

非银行类

持牌小贷

5

持牌网络小贷

9

持牌消费金融

1

p2p机构

2

现金类

3

消费类

3

代偿类

2

其他

1

关联机构类型详情

近15天 近1个月 近3个月 近6个月 近12个月
信用卡(类信用卡) 0 0 2 3 5
线上现金分期 1 2 5 8 12
线下现金分期 0 1 2 2 3
线上小额现金贷 1 1 3 5 5
线下消费分期 0 0 1 1 3
汽车金融 0 0 1 1 2
其他 0 0 1 2 3

多头借贷异常时间段

次数

近15天 近1个月 近3个月 近6个月 近12个月
夜间-银行 0 0 0 0 0
夜间-非银 0 0 0 0 0
周末-银行 0 0 0 0 0
周末-非银 0 0 1 2 3

机构数

近15天 近1个月 近3个月 近6个月 近12个月
夜间-银行 0 0 0 0 0
夜间-非银 0 0 0 0 0
周末-银行 0 0 0 0 0
周末-非银 0 0 1 2 3

黑名单风险监测

直接联系人黑名单人数

2人

间接联系人黑名单人数

10人

失信情况总览

失信被执行人

李四 绵阳市 47154********5478

执行案号: (2016)安执字第00175号

执行标的: 20000

立案时间: 2016年04月05日

发布时间: 2016年08月19日

执行法院: 游仙区人民法院

做出执行依据单位: 游仙区人民法院

失信案件执行依据文号: (2018)安执字第00175号

被执行人的履行情况: 全部未履行

生效法律文书确定的义务: 其他有履行能力而拒不履
行生效法律文书确定义务

失信被执行人行为具体情形: 其他有履行能力而拒不履
行生效法律文书确定义务

法院被执行人

李四 绵阳市 47154********5478

执行案号: (2016)安执字第00175号

执行标的: 20000

立案时间: 2016年04月05日

执行法院: 游仙区人民法院

案件状态: 执行中

李四 绵阳市 47154********5478

执行案号: (2016)安执字第00175号

执行标的: 20000

立案时间: 2016年04月05日

执行法院: 游仙区人民法院

案件状态: 终结本次程序

高风险命中查询

消费及汽车金融类高风险

消费金融高风险

风险类型:负债偏高

融资租赁高风险

风险类型:汽车租赁违约

汽车金融高风险

风险类型:车贷风险名单

车辆租赁违约名单

风险类型:汽车租赁违约

故意违章乘车名单

风险类型:汽车故意违章

银行及法院类高风险

银行机构高风险命中风险:0

风险类型:负债率高,频繁申贷,职业异常

银行机构高风险命中风险:0

风险类型:机构代办,异常审核

银行机构高风险命中风险:0

风险类型:当事人风险指数有增高倾向

银行机构高风险命中风险:0

风险类型:法院失信人

银行机构高风险命中风险:0

风险类型:法院执行人

银行机构高风险命中风险:0

风险类型:刑事犯罪

银行机构高风险命中风险:0

风险类型:欠税法人代表

风险群体类高风险

风险群体名单

风险类型:负债率高,频繁申贷,职业异常

欺诈风险名单

风险类型:仿冒风险,资料异常

高负债名单

风险类型:负债过高

行业黑名单

风险类型:从事行业风险过高

羊毛党名单

风险类型:恶意注册,刷单

恶意注册名单

风险类型:异常支付,异常注册

身份证命中高风险区域

风险类型:身份证所属地区逾期风险较集中

归属地位于高风险集中地区

风险类型:归属地区逾期属于高风险集中地区

信贷及逾期类高风险

网络小贷高风险

风险类型:异常支付,仿冒风险

线下小贷高风险

风险类型:机构代办,资料异常

信贷逾期名单

风险类型:逾期欠款

信贷逾期后还款名单

风险类型:从事行业风险过高

网贷黑名单

风险类型:信用异常

网贷灰名单

风险类型:多头借款,有逾期倾向

多头借贷严重名单

风险类型:频繁注册申请贷款

存在信用逾期历史记录

风险类型:逾期,逾期后还款

助学贷款欠费历史

风险类型:助学贷款欠费逾期

反欺诈规则详情

命中规则详情取值结果
历史申请机构极为频繁

一年以前,身份证号查询的申请次数=17次

一年以前,身份证号查询的申请机构数=17次

历史申请机构极为频繁

一年以前,身份证号查询的申请次数=17次

一年以前,身份证号查询的申请机构数=17次

历史申请机构极为频繁

一年以前,身份证号查询的申请次数=17次

一年以前,身份证号查询的申请机构数=17次

历史申请机构极为频繁

一年以前,身份证号查询的申请次数=17次

一年以前,身份证号查询的申请机构数=17次

历史申请机构极为频繁

一年以前,身份证号查询的申请次数=17次

一年以前,身份证号查询的申请机构数=17次

历史申请机构极为频繁

一年以前,身份证号查询的申请次数=17次

一年以前,身份证号查询的申请机构数=17次

历史申请机构极为频繁

一年以前,身份证号查询的申请次数=17次

一年以前,身份证号查询的申请机构数=17次